Het financiële kapitalisme is de derde fase van het evolutieproces van het wereldkapitalisme, dat zijn oorsprong vond in het midden van de twintigste eeuw en tot op de dag van vandaag is uitgebreid. Deze fase werd voorafgegaan door industrieel en commercieel kapitalisme en begon al in de jaren zeventig.
Het is ook bekend onder de naam monopoliekapitalisme, met als belangrijkste gevolg de versnelde groei van de economie door een proces van centralisatie van kapitaal. Met de groei van het financiële kapitalisme ontstonden snel grote conglomeraten van bedrijven, banken, industrie, handel, enz..
Dit proces van centralisatie en kapitaalfusie heeft aan het einde van de 20e en het begin van de 21e eeuw geleid tot de geboorte van monopolistische transnationale bedrijven.
Financieel kapitalisme wordt ook gekenmerkt door de sterke economische en politieke dominantie die financiële instellingen uitoefenen over alle andere sectoren van de economie.
Deze dominantie heeft de afgelopen jaren geleid tot de groei van speculatief financieel kapitaal, in plaats van de groei van productieve activiteiten.
De financiële crises van de laatste vier decennia in de wereld zijn een direct gevolg van deze vorm van kapitalisme gebaseerd op winst en speculatie.
kenmerken
Financieel kapitalisme verschilt om verschillende redenen van andere vormen van kapitalisme, die hieronder worden vermeld:
- In economische activiteit is de financiële sector bepalend voor de groei van het Bruto Binnenlands Product (BBP).
- Er is een exponentiële toename van financiële transacties zonder productief, maar eerder speculatief doel.
- Er zijn ketens van financiële bemiddeling (banken, beleggingsondernemingen enz.) Die vaak zorgen baren voor het systeem.
- Centrifuges en bellen worden geproduceerd met gebruik van kapitaal. Enerzijds probeert depositobankieren spaargeld aan te trekken om geld uit te lenen; aan de andere kant is er investment banking, dat zijn middelen van de interbancaire markt betrekt om het opnieuw uit te lenen en te herinvesteren. Evenzo verkopen beleggingsondernemingen aandelen op de aandelenmarkt.
- Het veroorzaakt periodieke crises omdat de overbelasting van de schulden sneller groeit dan de productie en het vermogen van de "reële" economie om deze schulden te ondersteunen.
- Financieel kapitalisme streeft ernaar zijn kapitaalwinsten fundamenteel te verkrijgen en te maximaliseren door hoge prijzen van grond, grondstoffen en winstgevende vastgoedactiva, in tegenstelling tot het industriële kapitalisme, volgens welke het behalen van winsten onderhevig was aan een toenemende verkoopstijging .
- In de vastgoedsector laat de herafschrijving en overmatige afschrijving van eigendommen samen met de betaling van hypotheekrente weinig belastbaar inkomen over. Iets soortgelijks gebeurt in de koolwaterstofsector (olie en gas), zoals in de mijnbouw, verzekeringen en het bankwezen. Zo probeer je inkomstenbelasting te vermijden.
- In het moderne financiële kapitalisme van vandaag worden aanzienlijke winsten niet gemaakt door loondienst uit te buiten zoals aangegeven door Karl Marx, maar door het mobiliseren en gebruiken van pensioenfondsen, sociale zekerheid en andere vormen van spaargeld die worden geïnvesteerd in aandelen van de aandelenmarkt, de obligaties en onroerend goed.
Gevolgen
- Versnelde en wanordelijke groei van de economie door een proces van exponentiële groei van het financiële systeem op internationaal niveau, zonder effectieve beleidscoördinatie, of een correcte financiële architectuur, en nog minder een correcte internationale regulering van nieuwe financiële producten.
- De "oververhitting" van de economie is een ander gevolg van financieel kapitalisme. Dit gebeurt wanneer er een massale instroom van kapitaal is, waardoor de totale vraag zo buitensporig toeneemt dat macro-economische onevenwichtigheden ontstaan.
- De invloed van het internationale financiële systeem is niet beperkt gebleven tot louter bemiddeling in de activiteit van de moderne kapitalistische economie, maar is ook doorgedrongen in het politieke systeem en heeft invloed op de doelstellingen van het economische beleid van een land.
- Er hebben zich verschillende financiële crises voorgedaan met ernstige gevolgen voor de economie. De twee meest emblematische gevallen van de afgelopen jaren waren Black Monday (19 oktober 1987), waardoor de New York Stock Exchange crashte; en de financiële crisis van 2008 in de Verenigde Staten en Europa.
- Deze terugkerende crises zijn een direct gevolg van de aard van de bankactiviteiten en de zeepbellen veroorzaakt door het internationale financiële kapitalisme. Vanwege zijn kenmerken en herhaling wordt dit proces de systeemcrisis van het financiële kapitalisme genoemd.
- Na het financiële debacle veroorzaakt door de huizenzeepbel en de "giftige obligaties" in de Verenigde Staten en Europa was er op grote schaal financiële hulp nodig. Tijdens dit proces werden tal van banken en andere failliete financiële bedrijven genationaliseerd om ze weer op de been te houden.
- De zogenaamde financiële Big Bank betrof ook de uitbetaling van honderden miljarden dollars door centrale banken. Het doel was om klanten van de getroffen banken te betalen en verdere economische ravage te voorkomen. Er werd onder meer meer monetaire liquiditeit gecreëerd en de rentetarieven verlaagd.
- Het financiële kapitalisme heeft een economie voortgebracht die gebaseerd is op speculatie en fictieve waarden. Zo werden tijdens de huizencrisis van 2008 hypotheken die eigendom waren van Amerikaanse banken, doorverkocht aan andere financiële tussenpersonen voor onderlinge fondsen.
Ze werden ook verkocht aan pensioenfondsen en hedgefondsen, die werden "gedekt" (gedekt) door dezelfde hypotheekbetalingen of met het in pand gegeven onroerend goed.
- Speculatie en het streven naar maximale winst hebben de echte economische actoren (zakenlieden, industriëlen, arbeiders en consumenten) geschaad.
Belangrijkste financiële crises van de afgelopen jaren
De systeemcrisis heeft de afgelopen 48 jaar de ineenstorting van de wereldwijde aandelenmarkt en het massale faillissement van banken veroorzaakt. Het herstel van het financiële systeem heeft de tussenkomst van de centrale banken van de getroffen landen met zich meegebracht.
- Crash van de New Yorkse aandelenmarkt op 19 oktober 1987. Hiermee vielen ook de aandelenmarkten van Europa en Japan in. De Dow Jones-index daalde die dag met 508 punten.
- De Mexicaanse pesocrisis (1994), de Aziatische crisis (1997) en de roebelcrisis (1998).
- De grote recessie in de Verenigde Staten tussen 2007 en 2010.
- Europese schuldencrisis en de vastgoedzeepbel 2008-2010.
- De valutaoorlog en wereldwijde financiële onevenwichtigheden in 2010.
Referenties
- Kapitalisme financieren. Opgehaald op 4 mei 2018 van socialsciences.mcmaster.ca
- Financieel kapitalisme v. Industrieel kapitalisme. Geraadpleegd door michael-hudson.com
- Kapitalisme: wat het is, oorzaken en evolutie als basisconcept. Geraadpleegd door capitalibre.com
- Opkomst en dominantie van financieel kapitalisme: oorzaken en gevolgen. Geraadpleegd door politicaexterior.com
- Revolutie in het tijdperk van financieel kapitalisme. Geraadpleegd door financeandsociety.ed.ac.uk
- Grote kapitaalstromen: oorzaken, gevolgen en beleidsopties. Geraadpleegd door imf.org
- De systeemcrisis van het financiële kapitalisme en de onzekerheid van verandering. Geraadpleegd door scielo.br
- Chronologie van de financiële crises van de vorige eeuw. Geraadpleegd door libertaddigital.com
- Financieel kapitalisme. Geraadpleegd door wikipedia.org